大家都在搜

深度體驗南方基金[司南智投],我們發現了不一樣的投顧



  基金界近來最火爆的新聞,就是公募基金投資顧問業務試點正式展開,并允許試點機構開展管理型基金投顧。不少粉絲紛紛跑來咨詢小編:管理型基金投顧業務是什么東東,有什么特色?

  南方基金發布了基金投顧業務新品牌[司南智投],客戶已經可以更新APP進行體驗。小編體驗后,打算借這篇文章,詳細聊一聊最新的投顧特色和一些有趣的發現。

  

 

  01

  這次的基金投顧,和過往有什么不一樣嗎?

  過往,其實市場上也有基金組合產品,客戶可以“一鍵”買入組合。但是后續基金調倉的時候,客戶需要根據提示自己手動操作,調倉的及時性和調倉率都很難保障。這種基金組合模式主要解決的是客戶一籃子買入基金的便捷性問題。

  而這次試點的基金投顧業務推出了管理型基金投顧業務。管理型基金投顧業務客戶總結2個要點就是全權委托、買方投顧,這2點我們也可以從南方基金剛剛上線的基金投顧業務——[司南智投]中體驗出來。

  02

  全權委托,量體裁衣

  全權委托就是由基金投資顧問提供投資決策建議,并且根據與客戶協議內容代替客戶執行交易。全權委托模式是投顧業務的關鍵環節,是因應客戶追漲殺跌等不理性決策行為而出現的重要功能。

  據基金業協會2017年度調研顯示,自投資基金以來盈利的客戶占比僅為36.5%,而近15年股票型和債券型基金平均年化收益率分別高達14.1%和6.9%。“產品賺錢,客戶不賺錢”成為困擾公募基金行業發展的痛點。針對這個痛點,我們來看看[司南智投]如何開方子:

  首先,進入[司南智投]后,客戶需要做一個評測,評測包括資產分析、需求評測兩部分,主要是通過分析客戶的南方基金資產或自主填報的資產、問卷調查等形式進行客戶畫像刻畫。

  

 

  全權委托模式下,更真實、更準確的了解客戶需求很關鍵。因此,在資產分析和需求評測之外,司南根據理財客戶的資金性質設計了不同的場景。客戶厘清自己的資金需求——這筆錢自己能投多久、希望達到什么樣的收益,可以承受多少損失,再根據需求來匹配場景和策略。

  用于投資的錢可以分三類,保值的錢、增值的錢、獲取高收益的錢,長錢短投或短錢長配是理財小白經常犯的錯誤。保值的錢是對標通貨膨脹和GDP的錢,即希望不貶值。增值的錢是追求超越通脹的穩定回報,能實現財富積累。獲取高收益的錢是長錢,通過高風險投資,追求較高的回報,錢生錢,實現財富的增長。

  

 

  這三種錢代表了我們的三種投資需求,[司南智投]針對這三種錢提供了三個場景三個投資策略,可以幫助客戶快速找到自己需要的理財方向。最后,司南會生成為客戶量身定制的投資組合方案。在全權委托模式之下,借助南方基金的投研能力、數據與信息分析能力、投資紀律性和風險控制水平,幫助客戶克服追漲殺跌。

  

 

  03

  買方投顧,不雙重收費

  買方投顧的另一核心在于基金投資顧問不收取基金銷售費用,保障了買方投顧的投資決策并不依賴于銷售驅動、而是真正從客戶投資配置出發。

  根據南方基金公告顯示,南方基金投顧管理服務費是與委托資產的規模掛鉤,且自業務上線至2019年12月31日,設置0.1折優惠,對于投資南方基金自有產品部分免收投顧費通過南方基金電子直銷平臺交易的南方基金自有產品不收取申購費、除歸入基金資產以外的贖回費。

  南方基金設計這種收費模式也很好理解——只有通過不斷提升產品和服務質量,使得基金客戶獲得更好的投資回報,才能吸引客戶資金。這種收費模式有效將服務方、銷售方與客戶利益保持一致,形成多方共贏的良性循環。

  04

  以客戶為中心,全市場配置

  簽約購買后,[司南智投]的基金組合中并沒有拘泥于南方基金自有產品,而是配置了多個公司的不同類型的基金產品。在以前的基金組合中,作為管理人的基金公司往往全部或至少大部分配置自家基金,而這次司南做了一個很大的突破,從全市場產品中精選績優的基金公司和產品,真正實現了全市場優選、全市場配置,客戶的投資范圍更加廣泛了,這一舉動是符合客戶核心利益的。

  據了解,南方基金是跟第三方銷售機構天天基金開展合作,為客戶開立獨立銷售賬戶,完成全市場基金購買的,此模式在業內還沒有先例。

  

 

  基金投資顧問業務已經揚帆起航,行業格局或將發生變化,期待變革、期待未來。




上一篇:閨蜜大力推薦的ks珂愛詩抹茶護膚品,拯救了我的臉
下一篇:返回列表
中國國務委員會見了文萊公主
西藏建立了第一個創業孵化基地
湖北建有高蹺房屋,展示土家族文化
工匠在越南的Yen Son制作瓷鼓
辽宁11选五走势图任